Sorotan

  • AUSTRAC membatalkan, menangguhkan, atau menolak memperpanjang 45 registrasi kripto dan remitansi di Australia selama 12 bulan terakhir.
  • GetCoins, yang dioperasikan BA Digital Ventures, kehilangan registrasinya pada Juni setelah diduga dieksploitasi oleh jaringan penipuan investasi kripto terorganisir.
  • Registrasi Cryptolink ditangguhkan selama tiga bulan, berdampak pada jaringan sekitar 96 ATM kripto di seluruh negeri.
  • AUSTRAC menyebut penyedia dengan registrasi yang dibatalkan tidak lagi bisa secara legal menawarkan layanan remitansi atau aset virtual di Australia.

Setahun Penyapuan Kepatuhan

Badan intelijen keuangan Australia mengonfirmasi telah membatalkan, menangguhkan, atau menolak memperpanjang registrasi bagi 45 dealer remitansi dan penyedia layanan aset virtual selama setahun terakhir, seiring regulator memperketat pengawasan terhadap bisnis pembayaran berisiko tinggi yang beroperasi di negara tersebut. AUSTRAC menyebut pencabutan ini berasal dari berbagai sebab: penyedia yang sudah tidak aktif atau pailit, yang tidak memiliki kapasitas operasional untuk menjalankan bisnis yang patuh, kegagalan melaporkan perubahan material ke regulator, detail registrasi yang keliru, dan — pada kasus yang lebih serius — bisnis yang menunjukkan risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme yang signifikan. Badan ini menyebut penyapuan tersebut sebagai upaya kepatuhan berkelanjutan, bukan tindakan penegakan hukum tunggal.

Di antara kasus yang disebutkan, Cointelegraph melaporkan bahwa GetCoins, yang dioperasikan BA Digital Ventures Pty Ltd, mengalami pembatalan registrasi penyedia layanan aset virtualnya pada Juni setelah AUSTRAC bekerja sama dengan National Anti-Scam Centre Australia menyusul gelombang keluhan pelanggan. Regulator menyebut GetCoins diduga dieksploitasi oleh jaringan penipuan investasi kripto terorganisir, tanpa menuduh perusahaan itu sendiri mengorganisir penipuan tersebut — sebuah pembeda yang secara eksplisit ditegaskan AUSTRAC dalam menggambarkan kasus ini. Penyedia lain yang disebutkan dalam penyapuan ini termasuk Cryptolink, yang registrasinya ditangguhkan selama tiga bulan, berdampak pada jaringan sekitar 96 ATM kripto yang beroperasi di seluruh negeri, serta Self Custody, Jam Xchange, dan Coinsec Australia.

Baca juga: Regulator Washington Incar Pencabutan Lisensi Coinflip, Denda $1,03 Juta

CEO AUSTRAC Brendan Thomas mengatakan bisnis yang registrasinya sudah dibatalkan dilarang untuk terus menawarkan layanan remitansi atau aset virtual di Australia. Tindakan terhadap GetCoins secara khusus digambarkan telah membantu menghentikan aktivitas penipuan investasi terorganisir yang sempat dialirkan lewat platform tersebut, menegaskan bagaimana penegakan registrasi kian dipakai sebagai alat penghentian penipuan, bukan sekadar formalitas perizinan.

Mengapa ATM Kripto Terus Menarik Pengawasan

Penyapuan ini muncul di saat Australia memosisikan diri sebagai yurisdiksi dengan pengawasan aktif dan berkelanjutan terhadap operator ATM kripto dan bisnis remitansi — kategori yang oleh regulator di berbagai negara ditandai sebagai vektor umum untuk mencuci hasil penipuan, mengingat titik konversi tunai-ke-kripto yang direpresentasikan ATM dan sulitnya memverifikasi identitas lawan transaksi dalam alur remitansi peer-to-peer. Jaringan ATM kripto khususnya sudah menarik perhatian regulator di berbagai negara tahun ini terkait penggunaannya dalam penipuan asmara dan investasi, mirip dengan pola yang terlihat pada jaringan penipuan yang dilacak di tempat lain oleh regulator kejahatan finansial, di mana korban sering diarahkan untuk menyetor tunai langsung ke sebuah mesin alih-alih lewat bank, yang lebih sulit dideteksi secara real-time oleh sistem deteksi penipuan tradisional.

Bagi sekitar 96 ATM yang terdampak penangguhan Cryptolink, dampak pasar langsungnya adalah pengurangan berarti pada salah satu on-ramp tunai-ke-kripto yang paling terlihat di Australia, setidaknya selama masa penangguhan berlangsung. Lebih luas lagi, 45 pencabutan dalam satu tahun menandakan bahwa VASP dan dealer remitansi Australia sebaiknya menganggap perpanjangan registrasi sebagai titik pemeriksaan kepatuhan aktif, bukan sekadar formalitas — pergeseran yang menaikkan standar operasional khususnya bagi penyedia kecil, karena mempertahankan kapasitas AML yang berkelanjutan dan bisa dibuktikan kini menjadi syarat untuk tetap terdaftar, bukan sekadar kotak centang saat perizinan awal.

Yang Perlu Dipantau Selanjutnya

AUSTRAC belum mengindikasikan penyapuan ini sudah selesai, dan pola badan tersebut yang memadukan pencabutan registrasi dengan upaya aktif menghentikan penipuan — seperti pada kasus GetCoins — menandakan tindakan lebih lanjut kemungkinan akan menyusul seiring keluhan baru muncul lewat National Anti-Scam Centre. Penangguhan tiga bulan Cryptolink akan berakhir dalam beberapa bulan mendatang, dan bagaimana perusahaan tersebut menangani kekhawatiran AUSTRAC sebelum perpanjangan itu akan menjadi ujian awal apakah penyedia yang ditangguhkan bisa merebut kembali registrasinya atau justru menghadapi pembatalan langsung. Penyedia yang mengoperasikan ATM kripto atau layanan remitansi di Australia sebaiknya bersiap menghadapi pengawasan berkelanjutan terhadap praktik pemantauan transaksi dan pelaporan mereka seiring regulator terus menuntaskan tumpukan tinjauan registrasinya.

FAQ

Berapa banyak registrasi kripto dan remitansi yang dicabut AUSTRAC?
AUSTRAC membatalkan, menangguhkan, atau menolak memperpanjang 45 registrasi bagi dealer remitansi dan penyedia layanan aset virtual selama 12 bulan terakhir.

Mengapa registrasi GetCoins dibatalkan?
AUSTRAC membatalkan registrasi GetCoins pada Juni setelah platform tersebut diduga dieksploitasi oleh jaringan penipuan investasi kripto terorganisir, bekerja sama dengan National Anti-Scam Centre Australia dalam menangani kasus ini.

Apa yang terjadi pada Cryptolink?
Registrasi Cryptolink ditangguhkan selama tiga bulan, berdampak pada jaringan sekitar 96 ATM kripto miliknya di seluruh Australia.

Bisakah penyedia dengan registrasi yang dibatalkan tetap beroperasi di Australia?
Tidak — AUSTRAC menyebut bisnis yang registrasinya dibatalkan tidak lagi bisa secara legal menawarkan layanan remitansi atau aset virtual di negara tersebut.