Jaksa federal Amerika Serikat tengah menyelidiki apakah Binance, bursa kripto terbesar di dunia, melanggar sanksi AS terhadap Iran dengan membiarkan sejumlah transaksi berjalan di platformnya. Bloomberg melaporkan hal ini pada Selasa. Penyelidikan dipimpin bersama oleh Kantor Jaksa AS Manhattan dan divisi kriminal Departemen Kehakiman (DOJ) di Washington, dengan penyidik berfokus pada apakah Binance secara sadar mengizinkan aktivitas trading yang terkait entitas Iran yang tersanksi, menurut sumber yang mengetahui langsung persoalan ini.
Penyelidikan ini menjadi sorotan paling langsung yang pernah dihadapi Binance terkait penanganan dana terkait Iran, menyusul gelombang pemberitaan awal tahun ini. Fortune melaporkan pada Februari bahwa tim investigasi kepatuhan internal sempat menandai lebih dari $1 miliar aliran Tether ke wallet yang terkait Iran sebelum akhirnya dipecat. The New York Times secara terpisah melaporkan sekitar $1,7 miliar berpindah dari dua akun, Blessed Trust dan Hexa Whale, menuju wallet yang terafiliasi dengan entitas Iran, termasuk alamat yang terhubung dengan Korps Garda Revolusi Islam (IRGC). The Wall Street Journal pada Maret melaporkan bahwa Departemen Kehakiman tengah menyelidiki apakah Iran memanfaatkan Binance untuk menghindari sanksi sekaligus mendanai jaringan yang terafiliasi Houthi di Yaman.
Pola ini makin intens bulan ini. Pada 14 September, DOJ mengajukan gugatan forfeiture perdata untuk merampas sekitar $61 juta aset kripto yang terkait penjualan minyak ilegal Iran. Jaksa menuding Blessed Trust dan Hexa Whale menggunakan akun trading Binance untuk mencuci hasil penjualan minyak mentah pasar gelap, lalu menyalurkan dananya ke pemerintah Iran dan pihak-pihak yang berafiliasi dengannya. Kedua firma ini melayani klien perusahaan minyak dan petrokimia asal China sembari berkedok sebagai kustodian aset digital dan pialang komoditas. Menurut jaksa, keduanya merupakan bagian dari jaringan lebih besar yang memindahkan lebih dari $1,5 miliar hasil penjualan minyak ilegal Iran melalui alamat-alamat kripto yang saling terhubung menuju bisnis berafiliasi IRGC dan sebuah exchange Iran. Aksi forfeiture ini menyusul sanksi AS yang dijatuhkan pada Nobitex, bursa kripto terbesar Iran, pada Juni lalu.
Binance dalam pernyataannya menegaskan pihaknya menjalankan “pendekatan zero-tolerance terhadap pelanggaran sanksi” dan sepenuhnya bekerja sama dengan penegak hukum. Perusahaan menambahkan bahwa hasil tinjauan internalnya sendiri tidak menemukan pelanggaran apa pun, dan bahwa Binance tidak mengizinkan transfer langsung ke Iran. Binance juga menyebut penurunan eksposur terkait sanksi sebesar 96,8% antara Januari 2024 hingga Juli 2025 sebagai bukti membaiknya kontrol kepatuhan mereka. Sorotan ini datang tidak lama setelah seorang karyawan Binance sempat ditahan otoritas UAE terkait penyelidikan aliran dana, menambah tekanan pada citra kepatuhan perusahaan di kawasan Timur Tengah.
Baca juga: Iran Andalkan Bitcoin dan USDT saat Sanksi Kian Menekan, Lapor FT
Perusahaan yang Masih Diawasi Ketat Soal Kepatuhan
Sorotan ini muncul tiga tahun setelah Binance mengaku bersalah pada 2023 atas pelanggaran undang-undang antipencucian uang dan sanksi AS, dengan membayar denda $4,3 miliar, salah satu penyelesaian korporasi terbesar dalam sejarah Amerika. Pendiri Changpeng Zhao mundur dari posisi chief executive dan menjalani empat bulan masa tahanan sebelum menerima pengampunan presiden, sementara penyelesaian tersebut juga mewajibkan penempatan pengawas kepatuhan independen di dalam perusahaan. Laporan Bloomberg menunjukkan penyelidikan kriminal saat ini menyoroti perilaku dan kinerja kepatuhan Binance sendiri sejak penyelesaian itu, bukan semata tindakan pihak ketiga yang memanfaatkan platformnya.
Binance beroperasi di tengah meningkatnya perhatian penegakan hukum terhadap peran kripto dalam penghindaran sanksi secara lebih luas. Terlepas dari kasus Binance ini, lembaga penegak hukum internasional juga telah membongkar operasi peretasan kripto WaterPlum milik Korea Utara, menegaskan bagaimana rezim yang tersanksi terus mencari celah lewat jalur aset digital untuk mengelabui kontrol keuangan tradisional. Tekanan geopolitik terhadap infrastruktur pembayaran kripto juga terlihat di tempat lain. Awal bulan ini, Departemen Keuangan AS bahkan meluncurkan “Operation Economic Outcast” yang memasukkan aset digital ke lima sektor sanksi Iran, cerminan kehati-hatian serupa terhadap jalur penyelesaian lintas batas yang berpotensi menarik pengawasan sanksi.
Bagi Binance, taruhannya lebih dari sekadar denda. Jika terbukti bursa ini secara sadar memfasilitasi trading terkait Iran setelah penyelesaian 2023 yang sudah membawa kewajiban pengawasan berkelanjutan, temuan itu bisa memicu putaran baru sanksi atau pembatasan yang lebih ketat, di saat Binance masih menjadi bursa dominan untuk trading kripto global, termasuk di tengah pasar yang berulang kali menekan para short seller lewat serangkaian reli cepat tahun ini. Jaksa belum mengumumkan dakwaan, dan penyelidikan ini masih bisa berakhir tanpa tindakan penegakan apa pun terhadap bursa itu sendiri.
FAQ
Sebenarnya Binance dituduh apa dalam penyelidikan ini?
Jaksa federal tengah menyelidiki apakah Binance melanggar sanksi AS terhadap Iran karena gagal menghentikan aktivitas trading di platformnya yang terkait entitas Iran yang tersanksi, termasuk apakah bursa ini secara sadar membiarkan transaksi tersebut berlangsung.
Apakah ini sama dengan kasus forfeiture $61 juta?
Terkait, tapi cakupannya lebih luas. Gugatan forfeiture perdata $61 juta yang diajukan pada 14 September menyasar dana spesifik yang diduga dicuci lewat akun Binance milik Blessed Trust dan Hexa Whale, sementara penyelidikan kriminal yang dilaporkan Bloomberg menyoroti perilaku kepatuhan Binance secara lebih menyeluruh.
Apakah Binance pernah kena sanksi serupa sebelumnya?
Ya. Binance mengaku bersalah pada 2023 atas pelanggaran antipencucian uang dan sanksi, lalu membayar denda $4,3 miliar, dengan pendiri Changpeng Zhao menjalani empat bulan tahanan sebelum menerima pengampunan presiden.
Bagaimana tanggapan Binance atas penyelidikan baru ini?
Binance menyatakan menerapkan pendekatan zero-tolerance terhadap pelanggaran sanksi, sepenuhnya bekerja sama dengan penegak hukum, dan hasil tinjauan internalnya tidak menemukan pelanggaran, sambil mengutip penurunan eksposur terkait sanksi sebesar 96,8% antara Januari 2024 dan Juli 2025.
