Highlights

  • Unit Intelijen Keuangan India menerbitkan notice ketidakpatuhan ke 15 platform kripto luar negeri di bawah undang-undang anti pencucian uang.
  • Platform yang disebutkan termasuk Weex, Blofin, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, dan ChangeNow.
  • FIU meminta agar aplikasi dan situs platform-platform ini diblokir dari akses publik di India.
  • Tak satu pun dari 15 platform itu terdaftar sebagai reporting entity di otoritas intelijen keuangan India, meski melayani nasabah India.

Unit Intelijen Keuangan India (FIU-IND) menerbitkan notice ketidakpatuhan resmi ke 15 platform kripto luar negeri pekan ini, menuduh mereka melayani nasabah India tanpa memenuhi persyaratan pendaftaran anti pencucian uang di negara itu. CoinDesk melaporkan bahwa notice-notice yang diterbitkan berdasarkan Pasal 13 Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) India ini menyebut nama Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT, dan Guardarian. Bersamaan dengan notice-notice ini, FIU meminta otoritas untuk memblokir aplikasi dan situs platform-platform tersebut dari akses publik di India. Regulator ini juga memperingatkan publik bahwa produk kripto dan NFT tetap belum diregulasi dan membawa risiko yang cukup besar.

Apa yang Dituduhkan ke Platform-Platform Ini

Aturan India mewajibkan setiap penyedia layanan virtual digital asset yang melayani nasabah India untuk mendaftar sebagai reporting entity di FIU-IND, terlepas dari apakah platform itu punya kantor fisik di negara tersebut atau tidak. Entitas yang terdaftar wajib menyimpan catatan transaksi, memverifikasi identitas nasabah, dan melaporkan aktivitas mencurigakan ke otoritas India — kewajiban dasar yang sama seperti yang sudah dijalankan bank dan exchange berizin. Menurut notice-notice tersebut, ke-15 platform yang disebutkan sudah beroperasi dan menerima pengguna India tanpa pernah menyelesaikan pendaftaran itu, membuat aktivitas mereka yang menyasar India praktis berada di luar pengawasan anti pencucian uang negara itu.

Tindakan ini memperpanjang pola penegakan yang sudah dijalankan FIU India sejak pertama kali mewajibkan pendaftaran platform VDA. Ini menyusul putaran notice sebelumnya terhadap exchange luar negeri yang lebih besar dan lebih banyak dipakai, dan menandakan regulator kini mulai menyisir daftar yang lebih panjang berisi platform menengah dan kecil yang terus melayani pengguna India meski kewajiban pendaftaran sudah berlaku selama beberapa tahun.

Baca juga: Denda Trading Kripto Vietnam Berlaku, Padahal Belum Ada Bursa Berizin

Kenapa Ini Penting bagi Exchange Luar Negeri di Asia

Notice-notice ini muncul di tengah pengetatan pengawasan kripto yang lebih luas di seluruh Asia. Vietnam belakangan mengaktifkan rezim denda trading kripto miliknya sendiri meski belum ada exchange di sana yang berhasil mengantongi lisensi, menegaskan bagaimana regulator di kawasan ini bergerak menegakkan kerangka kepatuhan lebih cepat dari kemampuan industri untuk memenuhinya. Pendekatan India — menyasar platform yang sama sekali belum pernah mendaftar, alih-alih menghukum entitas berizin karena kelalaian — menaruh beban langsung ke exchange luar negeri untuk segera meresmikan operasi mereka di India atau keluar sepenuhnya dari pasar itu.

Langkah ini juga sejalan dengan latar belakang penegakan global yang makin memperlakukan platform kripto sebagai penjaga gerbang keuangan dengan kewajiban AML yang nyata, bukan produk teknologi yang tak diregulasi. Otoritas AS terpisah mengaitkan $12,7 miliar hasil penipuan kripto dengan kompleks penipuan di Asia Tenggara, skala aliran dana ilegal yang mendorong regulator di seluruh dunia menuju persyaratan pendaftaran dan pengawasan yang lebih ketat bagi setiap platform yang menyentuh pengguna kripto ritel. Bagi 15 platform yang disebut India, risiko langsungnya adalah kehilangan akses ke salah satu basis pengguna kripto ritel terbesar di dunia kecuali mereka segera bergerak untuk mendaftar.

Apa yang Perlu Diawasi Selanjutnya

Langkah konkret berikutnya adalah apakah kementerian telekomunikasi dan TI India bergerak menindaklanjuti permintaan FIU untuk memblokir aplikasi dan situs yang disebutkan dari akses domestik, yang bakal memutus akses langsung pengguna India ke platform-platform itu bahkan sebelum proses pendaftaran mana pun dimulai. Sejumlah nama besar dalam daftar itu, termasuk WOO X dan DigiFinex, mungkin bergerak untuk resmi mendaftar di FIU-IND demi mempertahankan basis pengguna India mereka, serupa dengan bagaimana exchange yang lebih besar merespons putaran penegakan sebelumnya. Pengguna kripto India yang menyimpan dana di salah satu dari 15 platform ini juga sebaiknya mengawasi panduan soal akses penarikan kalau langkah pemblokiran benar-benar dijalankan.

FAQ

Platform kripto mana saja yang ditandai FIU India?
Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT, dan Guardarian disebutkan dalam notice ketidakpatuhan tersebut.

Berdasarkan hukum apa notice-notice ini diterbitkan?
Notice-notice ini diterbitkan berdasarkan Pasal 13 Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) India, yang mengatur kewajiban pendaftaran dan pelaporan bagi entitas keuangan termasuk platform kripto.

Kenapa platform-platform ini belum terdaftar?
India mewajibkan setiap penyedia layanan virtual digital asset yang melayani nasabah India untuk mendaftar di FIU-IND sebagai reporting entity, tapi ke-15 platform yang disebutkan sudah beroperasi tanpa menyelesaikan pendaftaran itu.

Apa yang terjadi pada pengguna India di platform-platform ini sekarang?
FIU meminta agar aplikasi dan situs platform-platform ini diblokir dari akses publik di India, yang bisa membatasi atau memutus akses pengguna India yang ada kecuali platform-platform itu mendaftar.