Sanksi OFAC ke Xinbi Bongkar Pencucian Uang NK

Highlights

OFAC menjatuhkan sanksi ke Xinbi Guarantee pada 9 September 2026, marketplace berbasis Telegram yang menurut Departemen Keuangan AS sudah memproses lebih dari $24 miliar sejak 2022.
Platform guarantee Asia Tenggara, Fuli Lai, mulai membersihkan merchant pencuci uang usai sanksi ini, dan wallet terkaitnya sudah mencatat outflow $9,3 juta USDT.
Chainalysis melacak puluhan juta dolar dari peretasan Bybit dan WazirX yang mengalir lewat layanan pencucian uang "Black U" milik Xinbi, dipakai aktor terkait Korea Utara untuk menukar dana kotor jadi stablecoin yang lebih bersih.
Departemen Kehakiman AS telah membekukan lebih dari $52 juta kripto yang terkait jaringan vendor Xinbi.

Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri Departemen Keuangan AS (OFAC) menjatuhkan sanksi ke Xinbi Guarantee pada 9 September 2026, menetapkan marketplace berbasis Telegram ini sebagai organisasi kejahatan transnasional signifikan bersama dua vendor teknologi afiliasinya. Xinbi telah beroperasi sejak 2022 sebagai platform guarantee yang menghubungkan operator pusat scam di Asia Tenggara dengan merchant yang menjual berbagai hal mulai dari data curian hingga layanan pencucian uang, dan Departemen Keuangan memperkirakan platform ini sudah memproses lebih dari $24 miliar dalam mata uang digital dan fiat selama periode tersebut. Penetapan ini, yang menyusul tindakan sanksi Inggris terhadap jaringan yang sama pada Maret 2026, sudah mulai berdampak pada ekosistem platform guarantee di kawasan tersebut: operator rival Fuli Lai Guarantee mulai mengusir merchant pencuci uang dari kanal mereka, dan pelacak on-chain sudah mencatat outflow multi-juta dolar dari wallet terkaitnya.

Firma analitik blockchain Bitrace melaporkan bahwa Fuli Lai Guarantee mulai membersihkan kelompok merchant ilegal sehari setelah tindakan OFAC, menyasar operasi yang dalam istilah lokal dikenal sebagai jaringan "card-connecting" yang mencuci dana kartu kredit curian dan jaringan "cash-car" yang mengonversi hasil penipuan jadi uang tunai fisik. Bitrace menyebut wallet terkait platform ini sudah mencatat sekitar $9,3 juta outflow USDT sejak sanksi diumumkan, tanda bahwa merchant dan pengguna bergegas memindahkan dana sebelum tindakan penegakan lebih lanjut atau pembekuan platform.

Secara terpisah, Chainalysis mempublikasikan temuan yang mengaitkan kelompok peretas terkait Korea Utara dengan jaringan vendor Xinbi lewat layanan pencucian uang khusus bernama "Black U". Menurut analisis firma ini, aktor terkait DPRK menyalurkan puluhan juta dolar kripto curian — termasuk hasil pembobolan Bybit senilai $1,5 miliar dan pencurian WazirX senilai $235 juta — lewat perantara Xinbi yang menukar aset curian yang mudah dilacak dengan stablecoin yang lebih bersih sebelum diuangkan lewat OTC desk tak berizin. Chainalysis menyebut 52 alamat yang akhirnya ditetapkan OFAC secara kolektif telah menerima lebih dari $8,4 miliar dalam bentuk stablecoin. Di sisi penegakan hukum, Scam Center Strike Force Departemen Kehakiman AS sudah menyita sekitar $12 juta kripto secara langsung dan mengajukan pembekuan terhadap 47 wallet tambahan, menempatkan lebih dari $52 juta di luar jangkauan jaringan tersebut.

Masalah Pencucian Uang Seluas Kawasan

Tindakan terhadap Xinbi ini jadi tanda terbaru bahwa Washington dan sekutunya mulai memperlakukan ekonomi platform guarantee Asia Tenggara — jaringan longgar marketplace berbasis Telegram yang menopang industri kompleks scam di kawasan itu — sebagai risiko pencucian uang sistemik, bukan sekadar deretan pelaku jahat yang berdiri sendiri. FinCEN secara terpisah mengaitkan $12,7 miliar aliran kripto dengan kompleks scam yang beroperasi dari kawasan yang sama, dan pola satu platform guarantee yang tutup mendorong pengguna ke, atau menjauh dari, rival sudah terjadi sebelumnya: jaringan bank gelap senilai $2,8 miliar yang dibongkar polisi Shanghai awal tahun ini bergantung pada jaringan broker OTC dan guarantee merchant yang sebanding.

Bagi penerbit stablecoin, episode ini jadi pengingat bahwa jalur yang sama yang membuat USDT berguna untuk pembayaran lintas batas yang sah juga menjadikannya aset settlement pilihan bagi ekonomi pusat scam yang memproses puluhan miliar dolar per tahun. Bagi bursa dan tim kepatuhan, temuan Black U mempertajam kenyataan yang tak nyaman: dana curian dari peretasan besar bisa berjarak beberapa langkah dari pencurian aslinya, dicuci lewat jaringan guarantee informal, dan kembali masuk ke sistem finansial yang bisa dilacak sebagai stablecoin yang seolah bersih, jauh sebelum alat screening bursa sendiri sempat menandainya. Penyedia layanan wallet-screening diperkirakan akan bergerak cepat memblokir alamat yang terkait jaringan vendor Xinbi, dan platform rival seperti Fuli Lai diperkirakan akan menghadapi tekanan yang makin besar — baik sukarela maupun terpaksa — untuk menjauhkan diri dari pool merchant yang sama.

Apa Selanjutnya

Penetapan Departemen Keuangan membekukan aset terkait AS mana pun yang terhubung dengan Xinbi dan dua vendor teknologi yang disebutkan namanya, tapi penegakan terhadap marketplace lintas batas yang berbasis Telegram secara alami lebih sulit dipastikan dibanding daftar sanksi terhadap bank atau bursa. Patut dipantau apakah pembersihan merchant Fuli Lai bertahan atau justru berbalik begitu sorotan langsung mereda — $9,3 juta yang sudah ditarik dari walletnya menunjukkan pengguna tak menunggu untuk mencari tahu. Hal lain yang layak dilacak: apakah Chainalysis atau Elliptic mengidentifikasi lebih banyak aliran dana terkait Korea Utara lewat vendor Xinbi yang tersisa, dan apakah yurisdiksi lain di luar AS dan Inggris bergerak menyanksi jaringan ini, yang akan mempersempit jalur off-ramp fiat yang tersisa.

FAQ

Apa itu Xinbi Guarantee?
Xinbi Guarantee adalah marketplace online berbasis Telegram yang telah beroperasi sejak 2022, menghubungkan operator pusat scam Asia Tenggara dengan merchant yang menjual layanan pencucian uang, data curian, dan barang ilegal lain; Departemen Keuangan AS memperkirakan platform ini sudah memproses lebih dari $24 miliar.

Mengapa AS menyanksi Xinbi Guarantee?
OFAC menetapkan Xinbi Guarantee sebagai organisasi kejahatan transnasional signifikan pada 9 September 2026, karena memfasilitasi scam siber, penipuan, dan pencucian uang yang menargetkan warga Amerika, menyusul tindakan sanksi serupa dari Inggris pada Maret 2026.

Apa itu layanan pencucian uang "Black U" yang diidentifikasi Chainalysis?
Black U adalah layanan pencucian uang yang beroperasi dalam jaringan vendor Xinbi yang menurut Chainalysis dipakai hacker terkait Korea Utara untuk menukar kripto curian yang bisa dilacak, termasuk dana dari peretasan Bybit dan WazirX, dengan stablecoin yang lebih bersih.

Berapa banyak kripto yang sudah dibekukan atau disita sejauh ini?
Departemen Kehakiman AS telah menyita sekitar $12 juta secara langsung dan mengajukan pembekuan terhadap 47 wallet tambahan, menempatkan lebih dari $52 juta kripto di luar jangkauan Xinbi dan jaringan vendornya.