Highlights

  • Bank sentral dan kepolisian China bersama-sama membongkar jaringan bank gelap berskala nasional yang memakai kartu kredit curian dan kripto untuk mencuci hasil kejahatan.
  • Skema ini menjaring korban dengan iming-iming "pelunasan kartu kredit gratis", lalu mencairkan kartu mereka lewat transaksi merchant fiktif.
  • Otoritas melacak aliran dana lewat dealer mata uang yang mengubahnya jadi kripto dan memindahkannya ke alamat wallet luar negeri, menyita sekitar ¥130 juta ($18 juta).
  • Penindakan ini menyusul notifikasi Februari 2026 dari delapan regulator China, termasuk PBOC, yang memperingatkan bahwa mata uang virtual tidak memenuhi standar anti-pencucian uang.

Bank sentral dan aparat keamanan publik China bersama-sama membongkar jaringan bank gelap berskala nasional yang memakai kartu kredit curian dan mata uang kripto untuk mencuci hasil kejahatan, menurut laporan stasiun televisi milik negara. Skema ini beroperasi dengan kedok "pelunasan kartu kredit gratis", merekrut agen di berbagai provinsi untuk mengumpulkan dokumen identitas dan kartu kredit korban, yang kemudian dicairkan operator lewat transaksi merchant fiktif. Dana curian tersebut diserahkan ke dealer mata uang, dikonversi menjadi kripto, dan dipindahkan ke alamat wallet luar negeri yang telah ditentukan untuk mencuci hasil kejahatan bagi operasi judi lepas pantai dan penipuan telekomunikasi. Penyelidik mengaku memakai model big data dan analisis on-chain untuk melacak aliran dana ini, hingga akhirnya mengidentifikasi hampir seribu akun mencurigakan dan membongkar lebih dari sepuluh markas operasional.

Operasi ini mengingatkan pada kasus yang dilaporkan awal tahun ini dari Baotou, Mongolia Dalam, di mana jaringan bisnis keluarga yang sudah beroperasi sejak Oktober 2023 merekrut agen secara nasional dengan tawaran serupa persis: "pelunasan kartu kredit gratis", menyalurkan dana hasil pencucian lewat dealer mata uang ke kripto yang ditujukan ke alamat luar negeri. Tujuh anggota kelompok tersebut akhirnya divonis bersalah karena menjalankan bisnis ilegal dan dijatuhi hukuman 14 hingga 30 bulan penjara plus denda — hasil yang relatif ringan mengingat skala aliran dana yang terlibat, dan menggambarkan kesenjangan antara luasnya jaringan semacam ini dengan hukuman pidana yang tersedia saat ini untuk menjeratnya. Dalam kasus yang diungkap otoritas pekan ini, penyelidikan gabungan menyita sekitar ¥130 juta (sekitar $18 juta) hasil kejahatan dan membongkar lebih dari sepuluh lokasi operasional terpisah, tersebar di beberapa provinsi menurut pejabat berwenang.

Langkah ini menyusul peringatan resmi yang dikeluarkan Februari 2026 oleh delapan regulator China, termasuk People's Bank of China, Kementerian Keamanan Publik, dan regulator sekuritas, yang menyatakan secara gamblang bahwa mata uang virtual tidak memenuhi standar dasar identifikasi nasabah dan anti-pencucian uang, serta membawa risiko memfasilitasi penipuan investasi dan transfer lintas batas ilegal.

Bagian dari Sistem Bawah Tanah yang Lebih Besar

Kasus ini memperkuat pola yang berulang kali disoroti regulator dan firma analitik blockchain tahun ini: peran kripto dalam sistem finansial bawah tanah China kian bergeser, bukan lagi soal perdagangan bursa langsung — yang sudah ilegal sejak 2021 — melainkan lebih sebagai lapisan settlement bagi uang yang sudah dicuri atau dialihkan lewat cara lain, seperti penipuan kartu kredit, penipuan telekomunikasi, atau judi lepas pantai. Jaringan bank gelap terpisah yang dibongkar polisi Shanghai awal tahun ini memindahkan $2,8 miliar lewat jaringan broker OTC dan perantara merchant yang sebanding, menandakan skema kartu kredit yang dibongkar pekan ini hanyalah satu simpul dari sistem finansial informal yang jauh lebih besar, bukan operasi yang berdiri sendiri.

Baca juga: Polisi Shanghai Bongkar Jaringan Bank Gelap Kripto Senilai $2,8 Miliar

Bagi otoritas China, penekanan pada "tata kelola rantai penuh" — melacak dana mulai dari penipuan awal, lewat dealer mata uang, hingga wallet luar negeri terakhir — menandai pergeseran dari sekadar menuntut operator penipuan individu menuju membongkar infrastruktur pencucian uang yang memungkinkan dana curian keluar negeri sama sekali. Pendekatan ini sejalan dengan dorongan paralel Beijing memperluas jaringan yuan digital yang didukung negara, yang oleh para pejabat diposisikan sebagai alternatif yang terkontrol dan dapat dilacak dibanding jalur kripto informal yang menjadi andalan jaringan pencucian uang semacam ini.

Apa Selanjutnya

Beijing menetapkan 2026 sebagai awal kampanye tiga tahun melawan aktivitas finansial ilegal, dengan bahasa eksplisit yang menyerukan "penegakan hukum tegas bertekanan tinggi" dan "menindak segera setiap tanda-tanda" skema serupa — artinya kasus ini kemungkinan akan jadi salah satu dari beberapa yang dipublikasikan tahun ini, bukan kejadian sekali jalan. Patut dipantau apakah jaksa akan mengejar vonis yang lebih mendekati batas atas undang-undang bisnis ilegal China, mengingat hukuman 14 hingga 30 bulan yang relatif ringan pada kasus Baotou sebelumnya dibanding ratusan juta yuan yang terlibat. Hal lain yang layak dilacak: apakah hampir seribu akun mencurigakan yang teridentifikasi lewat pelacakan big data investigasi ini akan berujung pada penangkapan lebih jauh ke hulu, lebih dekat ke operator judi lepas pantai dan penipuan telekomunikasi yang menjadi tujuan akhir jaringan pencucian uang ini.

FAQ

Bagaimana cara kerja skema pencucian uang kripto lewat kartu kredit ini?
Operator memikat korban dengan janji "pelunasan kartu kredit gratis", mengumpulkan kartu dan identitas mereka, mencairkan kartu lewat transaksi merchant fiktif, lalu menyalurkan hasilnya lewat dealer mata uang ke kripto yang dikirim ke wallet luar negeri.

Berapa banyak uang yang disita dalam penindakan ini?
Otoritas China menyita sekitar ¥130 juta (sekitar $18 juta) hasil kejahatan dan membongkar lebih dari sepuluh markas operasional yang terkait jaringan tersebut.

Apakah trading cryptocurrency legal di China?
Tidak — China telah melarang perdagangan bursa kripto sejak 2021, dan notifikasi Februari 2026 dari delapan regulator, termasuk PBOC, kembali menegaskan bahwa mata uang virtual tidak memenuhi standar anti-pencucian uang.

Apa yang terjadi pada kasus serupa di Baotou, Mongolia Dalam?
Tujuh anggota jaringan bisnis keluarga yang beroperasi sejak Oktober 2023 dengan skema "pelunasan kartu kredit gratis" identik divonis bersalah menjalankan bisnis ilegal dan dijatuhi hukuman 14 hingga 30 bulan penjara.