Regulator Eropa memperingatkan gelombang penipuan berkedok petugas resmi yang menyasar pengguna kripto, seiring aturan Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) milik blok tersebut memaksa lebih dari 1.700 platform tak berizin berhenti melayani pelanggan di Uni Eropa. Hanya 323 perusahaan yang memegang izin MiCA yang sah ketika masa transisi berakhir pada 1 Juli, menyisakan kesenjangan besar antara jumlah platform yang sebelumnya beroperasi di UE dan jumlah yang jauh lebih kecil yang kini diizinkan untuk melanjutkan.
Bursa-bursa besar termasuk Coinbase, Kraken, dan OKX berhasil mengamankan izin sebelum tenggat waktu. Binance, bursa terbesar berdasarkan volume trading, menjadi salah satu perusahaan paling menonjol yang tidak berhasil mendapatkannya, membuat sejumlah besar pelanggan Eropanya harus menarik dana atau memindahkannya ke alternatif berizin.
Penipu Menyamar Sebagai Regulator Itu Sendiri
Menurut pernyataan resmi dari European Securities and Markets Authority (ESMA), para pelaku kejahatan menggunakan nama, logo, dan dokumen palsu ESMA untuk menipu pengguna yang tengah menavigasi masa transisi ini. Autorité des Marchés Financiers Prancis melaporkan pola serupa: penipu menghubungi pelanggan perusahaan yang kini tak berizin sambil berpura-pura sebagai staf regulator atau bursa, lalu menginstruksikan mereka memindahkan aset ke situs web atau akun palsu yang dikendalikan penipu.
Cara Kerja Pola Penipuan Ini
ESMA menegaskan bahwa mereka tidak pernah menghubungi investor secara langsung untuk membantu memulihkan dana yang hilang atau meminta biaya administrasi — klaim yang rutin dilontarkan penipu untuk memeras lebih banyak uang dari korban. Regulator menyebut pendekatan penipuan ini meliputi situs web tiruan, dokumen regulasi palsu, dan klaim adanya “investigasi” yang sedang berlangsung terhadap sebuah platform kripto yang dirancang untuk menekan pengguna agar segera memindahkan aset mereka.
Baca juga: World Liberty Kantongi Piagam Bersyarat OCC untuk Ambil Alih USD1
Apa yang Diminta Regulator kepada Pengguna
Regulator mengarahkan pengguna untuk memeriksa Interim MiCA Register milik ESMA sebelum mentransfer dana atau melanjutkan penggunaan sebuah platform, karena register tersebut adalah daftar resmi mana saja perusahaan yang saat ini memegang izin sah di UE. Gelombang penipuan ini menggambarkan pola berulang dalam regulasi kripto: tenggat kepatuhan yang memaksa banyak pengguna memindahkan dana dalam waktu singkat cenderung menciptakan justru jenis urgensi dan kebingungan yang dimanfaatkan penipuan rekayasa sosial.
