Jaksa federal di Atlanta membuka dakwaan 25 pasal terhadap Edward Zimbardi, pria berusia 59 tahun asal Flowery Branch, Georgia, yang dituduh menjalankan skema Ponzi mata uang kripto senilai $165 juta yang menurut jaksa menjaring lebih dari 6.000 korban di seluruh dunia. Zimbardi dideportasi dari Fiji pada 14 Agustus 2026, setelah otoritas Fiji mengetahui dakwaan AS yang masih tertunda terhadapnya dan berkoordinasi dengan FBI serta State Department untuk memulangkannya.
Menurut jaksa, Zimbardi memasarkan operasi bernama “The Crypto Program” antara Juni 2022 hingga Agustus 2023, menawarkan paket periklanan online yang menjanjikan imbal hasil bulanan terjamin sebesar 25% dari investasi mulai $550. Penyidik menyebut paket-paket tersebut sama sekali tidak pernah menghasilkan imbal hasil nyata — Zimbardi diduga malah menggunakan dana dari investor baru untuk membayar investor lama, struktur klasik skema Ponzi, sambil mengalihkan dana ke taruhan valuta asing berisiko tinggi dan setidaknya $10 juta untuk pengeluaran pribadi.
Jaksa AS Theodore Hertzberg, yang kantornya menangani perkara ini di Distrik Utara Georgia, menyebut daya tahan skema ini sebagai fungsi dari keputusasaan korban untuk memulihkan kerugian mereka sebelumnya. “Dia punya korban di seluruh dunia,” kata Hertzberg. “Kalau kamu dijanjikan imbal hasil 25% setiap bulan oleh seseorang yang mengaku menyesal karena ‘tidak sengaja’ kehilangan uangmu di masa lalu, kamu mungkin bersedia mencobanya lagi karena begitu putus asa ingin mendapatkan uangmu kembali.”
Bagaimana skema ini diduga bekerja
Peserta diinstruksikan untuk mengirim mata uang kripto langsung ke alamat wallet yang menurut jaksa secara diam-diam dikendalikan Zimbardi. Dakwaan Departemen Kehakiman AS merinci dua belas pasal wire fraud, dua belas pasal pencucian uang, dan satu pasal konspirasi pencucian uang. Alih-alih menyalurkan modal investor ke paket yang diiklankan, Zimbardi diduga mengalirkan sebagian dananya ke perdagangan valuta asing spekulatif yang merugi puluhan juta dolar, memperbesar kekurangan dana yang harus ditutup lewat setoran baru.
Baca juga: Jaksa Sebut Upaya Mashinsky Batalkan Vonis 12 Tahun Tak Berdasar
Menghilang setahun lamanya
Zimbardi diduga mengetahui adanya penyelidikan FBI pada Juli 2025 dan hampir seketika kabur dari negara itu, muncul kembali di Fiji, tempat dia hidup nyaris tak terdeteksi selama lebih dari setahun. Deportasinya pekan lalu mengakhiri pelariannya dan mengembalikan perkara ini ke ruang sidang Georgia, di mana dia diperkirakan akan mengajukan pembelaan dalam beberapa pekan mendatang.
Bagian dari pola yang lebih luas
Kasus Zimbardi muncul di tengah rentetan kasus penipuan kripto besar yang tengah diproses di pengadilan AS tahun ini, menegaskan bagaimana pelarian ke luar negeri telah menjadi langkah akhir yang lumrah — dan makin sering gagal — bagi para tersangka dalang skema seiring kerja sama deportasi internasional yang kian ketat. Jaksa belum mengungkapkan berapa banyak, jika ada, dari $165 juta itu yang mungkin bisa dipulihkan untuk korban lewat proses penyitaan aset terkait kasus ini.
Zimbardi belum mengajukan pembelaan dan, seperti terdakwa pada umumnya, dianggap tidak bersalah serta berhak atas pembelaan penuh di pengadilan. Jika terbukti bersalah atas seluruh dakwaan, dia menghadapi ancaman hukuman penjara puluhan tahun mengingat jumlah dan tingkat keseriusan dakwaan wire fraud dan pencucian uang yang dihadapinya.
